Aujourd’hui, plus que jamais, l’actualité nous montre que la gestion d’un patrimoine ne s’improvise pas. Les tempêtes financières, les modifications des lois sont là pour nous le démontrer. Faire appel à un professionnel indépendant, c’est l’assurance de gérer et de faire fructifier ses actifs dans un climat de confiance et de confidentialité.Notre activité donne lieu à facturation d’honoraires.

Notre intervention encadrée par une lettre de mission, se déroule en trois phases :

1. Premier temps : L’audit patrimonial
Ce premier entretien porte :

  A) sur la découverte de votre patrimoine dans son environnement.
Nous abordons de nombreux paramètres :

• découverte de votre situation patrimoniale :
  biens immobiliers et leur mode de détention (usufruit, nue-propriété, indivision …), placements financiers, contrats d‘assurance vie, comptes bancaires et crédits en cours, valeurs mobilières (comptes titres et PEA), prévoyance familiale, retraite …
• découverte de votre situation familiale :
  régime matrimonial, contrat de mariage, union libre, PACS et sa convention, testaments, donations …
• découverte de votre situation fiscale : impôts sur le revenu, ISF, droits de successions …
• découverte de la situation de votre entreprise :
  statuts, fiscalité, rémunération du dirigeant et son optimisation.

  B) et sur la détermination précis de vos objectifs patrimoniaux (prendre le temps de définir précisément ses objectifs et ses priorités est une étape préalable nécessaire et importante si vous souhaitez mettre en place une véritable stratégie patrimoniale)

2. Deuxième temps : L’analyse
Menée à notre cabinet, nous regardons l’adéquation de votre situation et de votre patrimoine avec vos objectifs, en fonction des informations recueillies.

Notre expertise porte sur les points suivants :

• le conseil juridique avec le droit civil (cohérence du régime matrimonial et modification, règlement des successions, conséquences du divorce, rédaction de convention de PACS, de testaments, préparation des donations, rédaction d’actes sous seing privés tels que la rédaction de statuts de société ou de baux, la tenue du secrétariat juridique en partenariat éventuel avec votre notaire
• le conseil en assurance (adéquation de la rédaction de la clause bénéficiaire de vos contrats d’assurance vie et d’assurance décès privé ou collectifs), proposition de contrats sur mesure, …
• le conseil en crédit : recherche des meilleures solutions possibles pour vos projets
• le conseil en immobilier : investissement en direct ou non via des SCPI, défiscalisant ou non, neuf ou ancien, avec travaux ou non, immobilier commercial, de bureau, négociation d’un crédit patrimonial, effets de levier, rédaction et montage de société civile patrimoniale, recherche de biens immobiliers …
• le conseil droit social : mise en place de l’épargne salariale dans votre entreprise, préparation à la retraite, prévoyance, loi Madelin, en particulier pour les TNS…
• le conseil en placements financiers : transfert et gestion de votre portefeuille-titres ou de votre PEA, création de société civile de portefeuille, souscription de FCPI ou FIP pour optimiser votre fiscalité IRPP ou ISF…

3. Troisième temps : Présentation du bilan patrimonial

Puis, nous pouvons mettre en place ensuite une mission de suivi patrimonial.